基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益.单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值.
单位基金资产净值＝(总资产－总负债)／基金单位总数.其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量.
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额.基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键.净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响.
若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低.因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定.购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针.
郑重声明：本文来自网上，仅代表作者个人观点，与本网站无关。本网站对本文以及其中全部或者部分内容的真实性、完整性、及时性不作任何保证或承诺，仅供参考。股市有风险，投资需谨慎。
